第一部分 备 考 指 南
第一章 考试制度解读 3
一、考试简介 3
二、报名条件 3
三、考试科目、范围和题型 3
四、考试方式 3
五、考试时间和考试地点 4
六、成绩认定 4
第二章 命题规律总结 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通过具体情况考查知识点 5
三、不同形式、多种角度考查
同一考点 6
四、多个考点在同一题目中考查 6
五、计算题考查知识点集中，
注意理解运用 7
六、考查概念、属性 8
七、考查法律法规中的具体条款 8
八、综合题难度大 9
九、中级考试的考查难度加深，
考查范围更广 9
第三章 复习应试策略 11
一、学习方法 11
二、应试技巧 12

第二部分 核 心 讲 义
第一章 家庭收支和债务管理 17
【考查内容】 17
【备考方法】 17
【框架结构】 17
【核心讲义】 18
一、家庭收支和债务管理信息的
分类 18
二、家庭收入支出表和资产
负债表的制作 20
三、家庭收支和债务管理状况分析 21
四、家庭收支和债务管理的综合
运用 24
【过关练习】 26
第二章 财富保障与规划 29
【考查内容】 29
【备考方法】 29
【框架结构】 29
【核心讲义】 30
一、财富保障概述 30
二、保险的基本内容与原理 31
三、保险的主要品种 38
四、财富保障规划与保险产品
选择 45
【过关练习】 48
第三章 教育投资规划 52
【考查内容】 52
【备考方法】 52
【框架结构】 52
【核心讲义】 52
一、教育投资规划概述 52
二、教育投资规划的工具 54
三、教育投资规划的流程及原则 57
四、出国留学教育投资规划 58
【过关练习】 59
第四章 退休养老规划 63
【考查内容】 63
【备考方法】 63
【框架结构】 63
【核心讲义】 64
一、退休养老规划的重要性 64
二、影响退休规划的因素 65
三、退休规划的流程和原则 65
四、薪酬与员工福利 69
【过关练习】 73
第五章 投资规划 77
【考查内容】 77
【备考方法】 77
【框架结构】 77
【核心讲义】 78
一、投资规划的基本内容 78
二、现代投资组合理论与资产
配置 78
三、投资工具分析方法与投资
组合绩效分析 88
四、资产配置应用与投资规划 96
【过关练习】 96
第六章 税务规划 100
【考查内容】 100
【备考方法】 100
【框架结构】 100
【核心讲义】 101
一、税务规划概述 101
二、税务规划基本方法 104
三、个人所得税税务规划 106
四、房屋交易税务规划 109
五、汽车纳税介绍 114
六、企业经营相关税种税务规划 116
【过关练习】 121
第七章 财富传承规划 125
【考查内容】 125
【备考方法】 125
【框架结构】 125
【核心讲义】 126
一、财富传承规划概述 126
二、遗产继承 128
三、家族信托 133
四、人寿保险在财富传承中的
作用 135
五、财富传承规划工具的特点
比较与工作原则 135
【过关练习】 137
第八章 中小企业主的理财规划 141
【考查内容】 141
【备考方法】 141
【框架结构】 141
【核心讲义】 141
一、中小企业的界定和特征 141
二、中小企业主人群分析 142
三、中小企业公司理财规划 145
【过关练习】 148
第九章 理财规划与客户关系管理 152
【考查内容】 152
【备考方法】 152
【框架结构】 152
【核心讲义】 152
一、客户关系管理的成因与实践 152
二、客户关系管理定义与方法 154
三、有效客户关系管理的策略与
措施 156
【过关练习】 157
第十章 综合理财规划服务 160
【考查内容】 160
【备考方法】 160
【框架结构】 160
【核心讲义】 161
一、综合理财规划概述 161
二、家庭财务状况分析 161
三、明确理财目标 164
四、综合理财规划方案 166
五、理财规划方案的执行和跟踪
服务 169
【过关练习】 170
第十一章 理财规划书制作的标准和
流程 172
【考查内容】 172
【备考方法】 172
【框架结构】 172
【核心讲义】 173
一、理财规划书的特点和制作
标准 173
二、理财规划书的"开场白" 174
三、理财规划书的主要内容 174
四、理财规划书的"其他内容" 176
【过关练习】 178

第三部分 历年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题 183
答案及详解 197

第四部分 考前押题及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人
理财(中级)》考前押题(一) 213
答案及详解 226
银行业专业人员职业资格考试《个人
理财(中级)》考前押题(二) 238
答案及详解 252